工銀瑞信現金快線貨幣市場基金2019年半年度報告摘要
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基金管理人:工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人:興業銀行股份有限公司
送出日期:二〇一九年八月二十八日

工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
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§1 重要提示

基金管理人的董事會、董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,
并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶的法律責任。本半年度報告已經三分之二
以上獨立董事簽字同意,并由董事長簽發。
基金托管人興業銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于 2019年 8月 26日復核了本報告
中的財務指標、凈值表現、利潤分配情況、財務會計報告、投資組合報告等內容,保證復核內容
不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈
利。
基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本
基金的招募說明書及其更新。
本半年度報告摘要摘自半年度報告正文,投資者欲了解詳細內容,應閱讀半年度報告正文。
本報告中財務資料未經審計 。
本報告期自 2019年 01月 01日起至 06月 30日止。

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§2 基金簡介

2.1 基金基本情況
基金簡稱 工銀現金貨幣
基金主代碼 000677
基金運作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2014年 9月 23日
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人 興業銀行股份有限公司
報告期末基金份額總額 24,370,960,397.32份
基金合同存續期 不定期

2.2 基金產品說明
投資目標
在控制風險并保持資產流動性的基礎上,力爭實現超
過業績比較基準的投資收益。
投資策略
本基金將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等
積極投資策略,在嚴格控制風險的前提下,發掘和利
用市場失衡提供的投資機會,實現組合增值。
業績比較基準 中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
風險收益特征
本基金為貨幣市場基金,在所有證券投資基金中,是
風險相對較低的基金產品。在一般情況下,其風險與
預期收益均低于一般債券基金,也低于混合型基金與
股票型基金。


2.3 基金管理人和基金托管人
項目 基金管理人 基金托管人
名稱 工銀瑞信基金管理有限公司 興業銀行股份有限公司
姓名 朱碧艷 龔小武
聯系電話 400-811-9999 021-52629999-212056
信息披露負
責人
電子郵箱 customerservice@icbccs.com.cn gongxiaowu@cib.com.cn
客戶服務電話 400-811-9999 95561
傳真 010-66583158 021-62159217


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2.4 信息披露方式
登載基金半年度報告正文的管理人互聯網網址 www.icbccs.com.cn
基金半年度報告備置地點 基金管理人和基金托管人的住所



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§3 主要財務指標和基金凈值表現

3.1 主要會計數據和財務指標
金額單位:人民幣元
3.1.1 期間數據和指標 報告期(2019年 1月 1日 - 2019年 6月 30日 )
本期已實現收益 355,754,502.97
本期利潤 355,754,502.97
本期凈值收益率 1.4136%
3.1.2 期末數據和指標 報告期末( 2019年 6月 30日 )
期末基金資產凈值 24,370,960,397.32
期末基金份額凈值 1.0000
注:1、本基金收益分配是按日結轉份額。
2、上述基金業績指標不包括持有人認購或交易基金的各項費用計入費用后實際收益水平要低于
所列數字。
3、本期已實現收益指基金本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價值變動收益)扣除
相關費用后的余額,本期利潤為本期已實現收益加上本期公允價值變動收益,由于貨幣市場基金
采用攤余成本法核算,因此公允價值變動收益為零,本期已實現收益和本期利潤的金額相等。
4、所列數據截止到報告期最后一日,無論該日是否為開放日或交易所的交易日。
5、本基金基金合同生效日為 2014年 9月 23日。

3.2 基金凈值表現

3.2.1 基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較
階段
份額凈值
收益率①
份額凈值
收益率標
準差②
業績比較
基準收益
率③
業績比較基
準收益率標
準差④
①-③ ②-④
過去一個月 0.2129% 0.0006% 0.1110% 0.0000% 0.1019% 0.0006%
過去三個月 0.6499% 0.0009% 0.3366% 0.0000% 0.3133% 0.0009%
過去六個月 1.4136% 0.0012% 0.6695% 0.0000% 0.7441% 0.0012%
過去一年 3.1695% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 1.8195% 0.0014%
過去三年 10.9880% 0.0019% 4.0481% 0.0000% 6.9399% 0.0019%
自基金合同
生效起至今
18.0544% 0.0037% 6.4393% 0.0000% 11.6151% 0.0037%


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3.2.2 自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業績比較基準收益
率變動的比較

注:1、本基金基金合同于 2014年 9月 23日生效。
2、根據基金合同規定,本基金建倉期為 6個月。截至報告期末,本基金的投資符合基金合同關
于投資范圍及投資限制的規定:本基金主要投資于具有良好流動性的工具,包括現金;期限在 1
年以內(含 1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單;剩余期限在 397天以內
(含 397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券及法律法規或中國證監會、中國
人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

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§4 管理人報告

4.1 基金管理人及基金經理情況

4.1.1 基金管理人及其管理基金的經驗
本基金管理人為工銀瑞信基金管理有限公司,成立于 2005年 6月,是我國第一家由銀行直
接發起設立并控股的合資基金管理公司。公司目前在北京、上海、深圳設有分公司,在香港和上
海設有全資子公司——工銀瑞信資產管理(國際)有限公司、工銀瑞信投資管理有限公司。
公司(含子公司)擁有公募基金、特定資產管理、企業年金基金投資管理、全國社會保障基
金境內外投資管理、基本養老保險基金證券投資管理、保險資產管理、企業年金養老金產品投資
管理、QDII、QFII、RQFII等多項業務資格。
截至 2019年 6月 30日,公司旗下管理工銀瑞信核心價值混合型證券投資基金、工銀瑞信貨
幣市場基金、工銀瑞信中國機會全球配置股票型證券投資基金、工銀瑞信滬深 300指數證券投資
基金、工銀瑞信添頤債券型證券投資基金、工銀瑞信消費服務行業混合型證券投資基金、工銀瑞
信 60天理財債券型證券投資基金、工銀瑞信金融地產行業混合型證券投資基金、工銀瑞信醫療
保健行業股票型證券投資基金、工銀瑞信滬港深股票型證券投資基金、深證紅利交易型開放式指
數證券投資基金、工銀瑞信上證 50交易型開放式指數證券投資基金、工銀瑞信滬深 300交易型
開放式指數證券投資基金、工銀瑞信養老目標日期 2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)等
逾 130只公募基金。
公司始終堅持“以穩健的投資管理,為客戶提供卓越的理財服務”為使命,依托強大的股東
背景、穩健的經營理念、科學的投研體系、嚴密的風控機制和資深的管理團隊,立足市場化、專
業化、規范化和國際化,堅持“穩健投資、價值投資、長期投資”,致力于為廣大投資者提供一
流的投資管理服務。

4.1.2 基金經理(或基金經理小組)及基金經理助理簡介
任本基金的基金經理(助理)期

姓名 職務
任職日期 離任日期
證券從
業年限
說明
魏欣
固定收
益部副
總監,
2014年 9月
23日
- 14
2005年加入工銀瑞信,現任固
定收益部副總監;2011年 4月
20日至今,擔任工銀貨幣市場
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本基金
的基金
經理
基金基金經理;2012年 8月 22
日至今,擔任工銀瑞信 7天理
財債券型基金基金經理;2012
年 10月 26日至 2017年 3月 10
日,擔任工銀 14天理財債券型
基金的基金經理;2014年 9月
23日至今,擔任工銀瑞信現金
快線貨幣市場基金基金經理;
2014年 10月 22日至 2017年 3
月 10日,擔任工銀添益快線貨
幣市場基金基金經理;2015年
5月 26日起至今,擔任工銀新
財富靈活配置混合型基金基金
經理;2015年 5月 26日起至
今,擔任工銀雙利債券型基金
基金經理;2015年 5月 29日至
2019年 1月 9日,擔任工銀豐
盈回報靈活配置混合型基金基
金經理;2015年 6月 19日至
2017年 3月 10日,擔任工銀財
富快線貨幣市場基金基金經
理;2016年 11月 22日至 2018
年 2月 23日,擔任工銀瑞信新
得益混合型證券投資基金基金
經理;2016年 12月 7日至今,
擔任工銀瑞信新得潤混合型證
券投資基金基金經理;2016年
12月 29日至 2018年 2月 23
日,擔任工銀瑞信新增利混合
型證券投資基金基金經理;
2016年 12月 29日至 2018年 7
月 27日,擔任工銀瑞信新增益
混合型證券投資基金基金經
理;2016年 12月 29日至 2018
年 7月 27日,擔任工銀瑞信銀
和利混合型證券投資基金基金
經理;2016年 12月 29日至
今,擔任工銀瑞信新生利混合
型證券投資基金基金經理;
2017年 3月 23日至 2018年 7
月 27日,擔任工銀瑞信新得利
混合型證券投資基金基金經
理;2019年 1月 30日至今,擔
任工銀瑞信尊享短債債券型證
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券投資基金基金經理。2019年
4月 16日至今,擔任工銀瑞信
中債 3-5年國開行債券指數證
券投資基金經理。2019年 5月
21日至今,擔任工銀瑞信中債
1-3年農發行債券指數證券投資
基金基金經理。
王朔
固定收
益部副
總監,
本基金
的基金
經理
2015年 7月
10日
- 9
2010年加入工銀瑞信,現任固
定收益部副總監。2013年 11
月 11日至今,擔任工銀貨幣市
場基金基金經理;2014年 1月
27日至今,擔任工銀薪金貨幣
市場基金基金經理;2015年 7
月 10日至今,擔任工銀瑞信添
益快線貨幣市場基金基金經
理;2015年 7月 10日至今,擔
任工銀瑞信現金快線貨幣市場
基金基金經理;2016年 12月
23日至今,擔任工銀瑞信如意
貨幣市場基金基金經理;2019
年 2月 26日至今,擔任工銀瑞
信尊享短債債券型證券投資基
金基金經理。2019年 4月 30日
至今,擔任工銀瑞信尊利中短
債債券型證券投資基金基金經
理。
姚璐偉
本基金
的基金
經理
2016年 9月
19日
- 6
2013年加入工銀瑞信,現任固
定收益部基金經理。2016年 9
月 19日至今,擔任工銀瑞信財
富快線貨幣市場基金基金經
理;2016年 9月 19日至今,擔
任工銀瑞信添益快線貨幣市場
基金基金經理;2016年 9月 19
日至今,擔任工銀瑞信現金快
線貨幣市場基金基金經理;
2017年 4月 14日至今,擔任工
銀瑞信安盈貨幣市場基金基金
經理。
注:1、任職日期為基金合同生效日或本基金管理人對外披露的任職日期;離職日期為本基金管
理人對外披露的離職日期。
2、證券從業的含義遵從行業協會《證券從業人員資格管理辦法》的相關規定。

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4.2 管理人對報告期內本基金運作遵規守信情況的說明
本報告期內,本基金管理人嚴格按照《證券投資基金法》等有關法律法規及基金合同、招募
說明書等有關基金法律文件的規定,依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,在控
制風險的基礎上,為基金份額持有人謀求最大利益,無損害基金份額持有人利益的行為。

4.3 管理人對報告期內公平交易情況的專項說明

4.3.1 公平交易制度的執行情況
為了公平對待各類投資人,保護各類投資人利益,避免出現不正當關聯交易、利益輸送等違
法違規行為,公司根據《證券投資基金法》、《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》、
《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規定》、《證券投資基金管理公司公平交易制度指
導意見》等法律法規和公司內部規章,擬定了《公平交易管理辦法》、《異常交易管理辦法》,對
公司管理的各類資產的公平對待做了明確具體的規定,并規定對買賣股票、債券時候的價格和市
場價格差距較大,可能存在操縱股價、利益輸送等違法違規情況進行監控。本報告期,按照時間
優先、價格優先的原則,本公司對滿足限價條件且對同一證券有相同交易需求的基金等投資組
合,均采用了系統中的公平交易模塊進行操作,實現了公平交易;未出現清算不到位的情況,且
本基金及本基金與本基金管理人管理的其他投資組合之間未發生法律法規禁止的反向交易及交叉
交易。

4.3.2 異常交易行為的專項說明
本基金本報告期內未出現異常交易的情況。本報告期內,本公司所有投資組合參與的交易所
公開競價同日反向交易成交較少的單邊交易量超過該證券當日成交量的 5%的情況有 3次。投資
組合經理因投資組合的投資策略而發生同日反向交易,未導致不公平交易和利益輸送。

4.4 管理人對報告期內基金的投資策略和業績表現的說明

4.4.1 報告期內基金投資策略和運作分析
回顧上半年的經濟形勢,一季度在逆周期調節加碼、社融企穩的帶動下經濟初現企穩跡象,
但二季度以來隨著逆周期政策力度減弱和貿易戰再度升級,下半年經濟仍存在較大不確定性。二
季度通脹水平有所抬升,但供給端造成的結構性壓力是否會帶來價格趨勢性的上升需要觀察。貨
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幣政策根據內外部因素進行逆周期調節,對沖國內市場情緒造成的影響。截止 6月末,7天回購
利率下行 48bp至 2.66%,一年期 AAA短融收益率下行 39bp至 3.2%,一年期國開債收益率小幅下
行 2bp至 2.73%。
上半年本基金通過對客戶需求以及對于宏觀經濟和貨幣市場的判斷,在充分考慮到客戶在月
末和季末的流動性要求之后,在久期上調整較為靈活,維持了一定的杠桿水平,通過對存款和債
券配置的時點安排,不斷地增厚組合收益率,并準備了充分的現金流來應對各關鍵時點的資金波
動。

4.4.2 報告期內基金的業績表現
本報告期基金份額凈值增長率為 1.4136%,業績比較基準收益率為 0.6695%。

4.5 管理人對宏觀經濟、證券市場及行業走勢的簡要展望
展望下半年,預計全球經濟景氣度維持偏弱的狀態,關稅加碼也將對出口造成額外拖累;資
金端收緊將對地產投資構成拖累;作為利潤的滯后變量,制造業投資繼續走弱的概率較大。綜合
來看,經濟仍存在較大的不確定性,但近期政策定調已經重回“六穩”和“逆周期調節”,適度
對沖的背景下、經濟大幅下行的概率不大,年末在豬肉的帶動和低基數的配合下、通脹將重新回
升,不過考慮到基本面情況,平滑來看下半年的通脹壓力有限。在逆周期調節的基調下,貨幣政
策仍將維持穩健中性基調,貨幣市場利率將維持低位。
下半年本基金將維持中性略高的久期水平,積極為客戶創造超額收益,并合理控制杠桿水
平,以充分保證組合的流動性,做好現金流安排,為各關鍵時點的規模波動做好準備,同時仍會
不斷地積極把握存款和債券配置機會,在確保組合流動性安全的前提下,力爭不斷提高組合收
益。

4.6 管理人對報告期內基金估值程序等事項的說明
1、參與估值流程各方及人員(或小組)的職責分工、專業勝任能力和相關工作經歷
(1)職責分工
估值小組成員為 4人,分別來自公司運作部、固定收益部(或研究部)、風險管理部、法律
合規部,組長由運作部負責人擔任。
各部門負責人推薦各部門成員,如需更換,由相應部門負責人提出。小組成員需經運作部分
管副總批準同意。
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(2)專業勝任能力及相關工作經歷
小組由具有多年從事估值運作、證券行業研究、風險管理及熟悉業內法律法規的專家型人員
組成。
2、投資經理參與或決定估值的程度
投資經理可參與討論估值原則和方法,但不得參與最終估值決策。
3、參與估值流程各方之間存在的任何重大利益沖突
參與估值流程各方之間不存在任何重大利益沖突。
4、已簽約的與估值相關的任何定價服務的性質與程度
尚無已簽約的任何定價服務。本基金所采用的估值流程及估值結果均已經過會計師事務所鑒
證,并經托管銀行復核確認。

4.7 管理人對報告期內基金利潤分配情況的說明
1、本基金自基金合同生效之日起每個開放日將實現的基金凈收益(或凈損失)分配給基金
份額持有人,參與下一日基金收益分配,并按日結轉到投資者基金賬戶,使基金份額凈值始終保
持 1.0000元。收益分配的方式約定為紅利再投資。
2、本基金于本報告期間累計應分配利潤 355,754,502.97元,實際分配收益
355,754,502.97元。其中期末應付利潤將于下一工作日結轉至實收基金。

4.8 報告期內管理人對本基金持有人數或基金資產凈值預警情形的說明
本基金在報告期內沒有觸及 2014年 8月 8日生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦
法》第四十一條規定的條件。

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§5 托管人報告

5.1 報告期內本基金托管人遵規守信情況聲明
報告期內,本托管人嚴格遵守《中華人民共和國證券投資基金法》及其他有關法律法規、基
金合同和托管協議的規定,誠信、盡責地履行了基金托管人義務,不存在損害本基金份額持有人
利益的行為。

5.2 托管人對報告期內本基金投資運作遵規守信、凈值計算、利潤分配等情況的說

報告期內,本托管人根據國家有關法律法規、基金合同和托管協議的規定,對基金管理人在
本基金的投資運作、基金資產凈值的計算、基金收益的計算、基金費用開支等方面進行了必要的
監督、復核和審查,未發現其存在任何損害本基金份額持有人利益的行為;基金管理人在報告期
內,嚴格遵守了《證券投資基金法》等有關法律法規,在各重要方面的運作嚴格按照基金合同的
規定進行。


5.3 托管人對本半年度報告中財務信息等內容的真實、準確和完整發表意見
本托管人認真復核了本半年度報告中的財務指標、凈值表現、收益分配情況、財務會計報
告、投資組合報告等內容,認為其真實、準確和完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏。

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§6 半年度財務會計報告(未經審計)

6.1 資產負債表
會計主體:工銀瑞信現金快線貨幣市場基金
報告截止日: 2019年 6月 30日
單位:人民幣元
資 產 附注號
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
資 產:
銀行存款 9,111,669,783.33 8,718,779,168.25
結算備付金 7,853,000.00 2,272,727.27
存出保證金 - 6,923.72
交易性金融資產 13,766,793,302.36 10,114,552,073.99
其中:股票投資 - -
基金投資 - -
債券投資 13,331,543,517.85 9,308,750,923.25
資產支持證券投資 435,249,784.51 805,801,150.74
貴金屬投資 - -
衍生金融資產 - -
買入返售金融資產 5,824,047,281.12 4,799,471,853.97
應收證券清算款 - -
應收利息 152,602,990.87 184,771,266.28
應收股利 - -
應收申購款 19,169,073.33 20,040,906.60
遞延所得稅資產 - -
其他資產 - 283.24
資產總計 28,882,135,431.01 23,839,895,203.32
負債和所有者權益
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
負 債:
短期借款 - -
交易性金融負債 - -
衍生金融負債 - -
賣出回購金融資產款 4,412,202,961.85 3,786,510,040.20
應付證券清算款 80,000,000.00 4,657,742.37
應付贖回款 - -
應付管理人報酬 6,402,479.14 6,158,593.38
應付托管費 1,067,079.87 1,026,432.22
應付銷售服務費 5,335,399.30 5,132,161.15
應付交易費用 311,811.40 235,221.39
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應交稅費 89,452.87 196,681.56
應付利息 3,883,891.83 8,141,864.57
應付利潤 1,750,309.73 1,964,984.46
遞延所得稅負債 - -
其他負債 131,647.70 420,162.41
負債合計 4,511,175,033.69 3,814,443,883.71
所有者權益:
實收基金 24,370,960,397.32 20,025,451,319.61
未分配利潤 - -
所有者權益合計 24,370,960,397.32 20,025,451,319.61
負債和所有者權益總計 28,882,135,431.01 23,839,895,203.32
注:1、本基金基金合同生效日為 2014年 9月 23日。
2、報告截止日 2019年 6月 30日,基金份額凈值為人民幣 1.0000元,基金份額總額為
24,370,960,397.32份。
6.2 利潤表
會計主體:工銀瑞信現金快線貨幣市場基金
本報告期: 2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
單位:人民幣元
項 目 附注號
本期
2019年 1月 1日至
2019年 6月 30日
上年度可比期間
2018年 1月 1日至
2018年 6月 30日
一、收入 451,997,963.54 617,957,439.86
1.利息收入 444,637,406.83 605,220,543.89
其中:存款利息收入 170,351,923.10 255,324,585.70
債券利息收入 155,321,017.20 236,780,315.67
資產支持證券利息收入 15,116,810.02 5,595,945.61
買入返售金融資產收入 103,847,656.51 107,519,696.91
其他利息收入 - -
2.投資收益(損失以“-”填列) 7,360,362.27 12,735,127.87
其中:股票投資收益 - -
基金投資收益 - -
債券投資收益 7,359,909.02 12,744,952.62
資產支持證券投資收益 453.25 -9,824.75
貴金屬投資收益 - -
衍生工具收益 - -
股利收益 - -
3.公允價值變動收益(損失以
“-”號填列)

- -
4.匯兌收益(損失以“-”號填
列)

- -
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 16 頁 共 39 頁

5.其他收入(損失以“-”號填
列)

194.44 1,768.10
減:二、費用 96,243,460.57 104,023,616.13
1.管理人報酬 38,056,296.04 36,778,130.57
2.托管費 6,342,716.13 6,129,688.33
3.銷售服務費 31,713,580.12 30,648,442.13
4.交易費用 - -
5.利息支出 19,860,116.42 30,064,778.89
其中:賣出回購金融資產支出 19,860,116.42 30,064,778.89
6.稅金及附加

91,955.40 110,984.36
7.其他費用 178,796.46 291,591.85
三、利潤總額(虧損總額以
“-”號填列)

355,754,502.97 513,933,823.73
減:所得稅費用 - -
四、凈利潤(凈虧損以“-”號
填列)

355,754,502.97 513,933,823.73
注:本基金基金合同生效日為 2014年 9月 23日。

6.3 所有者權益(基金凈值)變動表
會計主體:工銀瑞信現金快線貨幣市場基金
本報告期:2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
單位:人民幣元
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
項目
實收基金 未分配利潤 所有者權益合計
一、期初所有者權益
(基金凈值)
20,025,451,319.61 - 20,025,451,319.61
二、本期經營活動產生
的基金凈值變動數(本
期利潤)
- 355,754,502.97 355,754,502.97
三、本期基金份額交易
產生的基金凈值變動數
(凈值減少以“-”號填
列)
4,345,509,077.71 - 4,345,509,077.71
其中:1.基金申購款 112,590,418,808.70 - 112,590,418,808.70
2.基金贖回款 -108,244,909,730.99 - -108,244,909,730.99
四、本期向基金份額持
有人分配利潤產生的基
- -355,754,502.97 -355,754,502.97
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 17 頁 共 39 頁

金凈值變動(凈值減少
以“-”號填列)
五、期末所有者權益
(基金凈值)
24,370,960,397.32 - 24,370,960,397.32
上年度可比期間
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
項目
實收基金 未分配利潤 所有者權益合計
一、期初所有者權益
(基金凈值)
16,441,890,190.62 - 16,441,890,190.62
二、本期經營活動產生
的基金凈值變動數(本
期利潤)
- 513,933,823.73 513,933,823.73
三、本期基金份額交易
產生的基金凈值變動數
(凈值減少以“-”號填
列)
7,239,512,086.81 - 7,239,512,086.81
其中:1.基金申購款 129,225,147,684.64 - 129,225,147,684.64
2.基金贖回款 -121,985,635,597.83 - -121,985,635,597.83
四、本期向基金份額持
有人分配利潤產生的基
金凈值變動(凈值減少
以“-”號填列)
- -513,933,823.73 -513,933,823.73
五、期末所有者權益
(基金凈值)
23,681,402,277.43 - 23,681,402,277.43
注:本基金基金合同生效日為 2014年 9月 23日。
報表附注為財務報表的組成部分。
本報告 6.1 至 6.4 財務報表由下列負責人簽署:
______王海璐______ ______趙紫英______ ____關亞君____
基金管理人負責人 主管會計工作負責人 會計機構負責人

6.4 報表附注

6.4.1 基金基本情況
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金(以下簡稱“本基金”),系經中國證券監督管理委員會(以
下簡稱“中國證監會”)證監許可[2014]530號文《關于核準工銀瑞信現金快線貨幣市場基金募
集的批復》的注冊,由工銀瑞信基金管理有限公司向社會公開募集,基金合同于 2014年 9月 23
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 18 頁 共 39 頁

日正式生效,首次設立募集規模為 424,409,435.78份基金份額。本基金為契約型開放式,存續
期限為不定期。本基金的基金管理人和注冊登記機構均為工銀瑞信基金管理有限公司,基金托管
人為興業銀行股份有限公司。
本基金主要投資于具有良好流動性的工具,包括現金;期限在 1 年以內(含 1 年)的銀行存
款、債券回購、中央銀行票據、同業存單;剩余期限在 397 天以內(含 397 天)的債券、非金融
企業債務融資工具、資產支持證券及法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好
流動性的貨幣市場工具。法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行
適當程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。本基金的
業績比較基準為:中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。

6.4.2 會計報表的編制基礎
本財務報表系按照財政部頒布的《企業會計準則—基本準則》以及其后頒布及修訂的具體會
計準則、應用指南、解釋以及其他相關規定(以下合稱“企業會計準則”)編制,同時,對于在
具體會計核算和信息披露方面,也參考了中國證券投資基金業協會修訂并發布的《證券投資基金
會計核算業務指引》、中國證監會制定的《中國證券監督管理委員會關于證券投資基金估值業務
的指導意見》、《證券投資基金信息披露管理辦法》、《證券投資基金信息披露內容與格式準則》第
3號《半年度報告的內容與格式》、《證券投資基金信息披露編報規則》第 3號《會計報表附注的
編制及披露》、《證券投資基金信息披露編報規則》第 5號《貨幣市場基金信息披露特別規定》、
《證券投資基金信息披露 XBRL模板第 3號<年度報告和半年度報告>》及其他中國證監會及中國
證券投資基金業協會頒布的相關規定及參考意見。
本財務報表以本基金持續經營為基礎列報。

6.4.3 遵循企業會計準則及其他有關規定的聲明
本財務報表符合企業會計準則的要求,真實、完整地反映了本基金于 2019年 6月 30日的財
務狀況以及 2019年上半年度的經營成果和凈值變動情況。

6.4.4 本報告期所采用的會計政策、會計估計與最近一期年度報告相一致的說明
本報告期所采用的會計政策、會計估計與最近一期年度報告相一致。
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 19 頁 共 39 頁

6.4.5 會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明
6.4.5.1 會計政策變更的說明
本基金本報告期無需要說明的會計政策變更。
6.4.5.2 會計估計變更的說明
本基金本報告期無需要說明的會計估計變更。
6.4.5.3 差錯更正的說明
本基金本報告期無重大會計差錯的內容和更正金額。

6.4.6 稅項
(1) 增值稅
根據財政部、國家稅務總局財稅[2016]36號文《關于全面推開營業稅改增值稅試點的通
知》的規定,對證券投資基金(封閉式證券投資基金,開放式證券投資基金)管理人運用基金買
賣股票、債券的轉讓收入免征增值稅;國債、地方政府債利息收入以及金融同業往來利息收入免
征增值稅;存款利息收入不征收增值稅;
根據財政部、國家稅務總局財稅[2016]46號文《關于進一步明確全面推開營改增試點金融
業有關政策的通知》的規定,金融機構開展的質押式買入返售金融商品業務及持有政策性金融債
券取得的利息收入屬于金融同業往來利息收入;
根據財政部、國家稅務總局財稅[2016]70號文《關于金融機構同業往來等增值稅政策的補
充通知》的規定,金融機構開展的買斷式買入返售金融商品業務、同業存款、同業存單以及持有
金融債券取得的利息收入屬于金融同業往來利息收入;
根據財政部、國家稅務總局財稅[2016]140號文《關于明確金融、房地產開發、教育輔助服
務等增值稅政策的通知》的規定,資管產品運營過程中發生的增值稅應稅行為,以資管產品管理
人為增值稅納稅人;
根據財政部、國家稅務總局財稅[2017]56號文《關于資管產品增值稅有關問題的通知》的
規定,自 2018年 1月 1日起,資管產品管理人運營資管產品過程中發生的增值稅應稅行為(以
下簡稱“資管產品運營業務”),暫適用簡易計稅方法,按照 3%的征收率繳納增值稅,資管產品
管理人未分別核算資管產品運營業務和其他業務的銷售額和增值稅應納稅額的除外。資管產品管
理人可選擇分別或匯總核算資管產品運營業務銷售額和增值稅應納稅額。對資管產品在 2018年
1月 1日前運營過程中發生的增值稅應稅行為,未繳納增值稅的,不再繳納;已繳納增值稅的,
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 20 頁 共 39 頁

已納稅額從資管產品管理人以后月份的增值稅應納稅額中抵減。
根據財政部、國家稅務總局財稅[2017]90號文《關于租入固定資產進項稅額抵扣等增值稅
政策的通知》的規定,自 2018年 1月 1日起,資管產品管理人運營資管產品提供的貸款服務、
發生的部分金融商品轉讓業務,按照以下規定確定銷售額:提供貸款服務,以 2018年 1月 1日
起產生的利息及利息性質的收入為銷售額;轉讓 2017年 12月 31日前取得的股票(不包括限售
股)、債券、基金、非貨物期貨,可以選擇按照實際買入價計算銷售額,或者以 2017年最后一個
交易日的股票收盤價(2017年最后一個交易日處于停牌期間的股票,為停牌前最后一個交易日
收盤價)、債券估值(中債金融估值中心有限公司或中證指數有限公司提供的債券估值)、基金份
額凈值、非貨物期貨結算價格作為買入價計算銷售額;
增值稅附加稅包括城市維護建設稅、教育費附加和地方教育費附加,以實際繳納的增值稅稅
額為計稅依據,分別按規定的比例繳納。
(2) 企業所得稅
根據財政部、國家稅務總局財稅[2004]78號文《關于證券投資基金稅收政策的通知》的規
定,自 2004年 1月 1日起,對證券投資基金(封閉式證券投資基金,開放式證券投資基金)管
理人運用基金買賣股票、債券的差價收入,繼續免征企業所得稅;
根據財政部、國家稅務總局財稅[2008]1號文《關于企業所得稅若干優惠政策的通知》的規
定,對證券投資基金從證券市場中取得的收入,包括買賣股票、債券的差價收入,股權的股息、
紅利收入,債券的利息收入及其他收入,暫不征收企業所得稅。
(3) 個人所得稅
根據財政部、國家稅務總局財稅[2008]132號文《財政部、國家稅務總局關于儲蓄存款利息
所得有關個人所得稅政策的通知》的規定,自 2008年 10月 9日起,對儲蓄存款利息所得暫免征
收個人所得稅。

6.4.7 關聯方關系
6.4.7.1 本報告期存在控制關系或其他重大利害關系的關聯方發生變化的情況
本報告期,與本基金存在控制關系或其他重大利害關系的關聯方未發生變化。
6.4.7.2 本報告期與基金發生關聯交易的各關聯方
關聯方名稱 與本基金的關系
工銀瑞信基金管理有限公司 基金管理人、基金注冊登記機構、基金銷售機構
興業銀行股份有限公司 基金托管人
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 21 頁 共 39 頁

中國工商銀行股份有限公司 基金管理人股東、基金銷售機構
工銀瑞信投資管理有限公司 基金管理人子公司
注:1、本報告期本基金關聯方未發生變化。
2、以下關聯交易均在正常業務范圍內按一般商業條款訂立。
6.4.8 本報告期及上年度可比期間的關聯方交易
6.4.8.1 通過關聯方交易單元進行的交易
無。
6.4.8.2 關聯方報酬
6.4.8.2.1 基金管理費
單位:人民幣元
項目
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6
月 30日
上年度可比期間
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30

當期發生的基金應支付
的管理費
38,056,296.04 36,778,130.57
其中:支付銷售機構的
客戶維護費
16,202,642.38 13,504,168.04
注:基金管理費按前一日的基金資產凈值的 0.30%的年費率計提。計算方法如下:
H=E×0.30%/當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提,按月支付。
6.4.8.2.2 基金托管費
單位:人民幣元
項目
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6
月 30日
上年度可比期間
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30

當期發生的基金應支付
的托管費
6,342,716.13 6,129,688.33
注:基金托管費按前一日的基金資產凈值的 0.05%的年費率計提。計算方法如下:
H=E×0.05%/當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 22 頁 共 39 頁

基金托管費每日計提,按月支付。
6.4.8.2.3 銷售服務費
金額單位:人民幣元
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
獲得銷售服務費
各關聯方名稱
當期發生的基金應支付的銷售服務費
工銀瑞信基金管理有限公司 7,436,163.46
中國工商銀行股份有限公司 961,560.00
合計 8,397,723.46
上年度可比期間
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
獲得銷售服務費
各關聯方名稱
當期發生的基金應支付的銷售服務費
工銀瑞信基金管理有限公司 16,219,928.63
中國工商銀行股份有限公司 2,930,327.11
合計 19,150,255.74
注:本基金的年銷售服務費率為 0.25%,銷售服務費計提的計算公式具體如下:
H=E×年銷售服務費率÷當年天數
H 為每日應計提的基金銷售服務費
E 為前一日的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提,按月支付。
6.4.8.3 與關聯方進行銀行間同業市場的債券(含回購)交易
單位:人民幣元
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
債券交易金額 基金逆回購 基金正回購 銀行間
市場交
易的
各關聯
方名稱
基金買入 基金賣出
交易
金額
利息
收入
交易金額 利息支出
中國工
商銀行
股份有
限公司
- - - - 11,046,454,000.00 1,437,048.99
上年度可比期間
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
銀行間
市場交
易的
債券交易金額 基金逆回購 基金正回購
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 23 頁 共 39 頁

各關聯
方名稱
基金買入 基金賣出
交易
金額
利息
收入
交易金額 利息支出
興業銀
行股份
有限公

118,250,703.31 99,221,550.00 - - 670,200,000.00 379,682.24
中國工
商銀行
股份有
限公司
- - - - 5,031,430,000.00 3,065,846.98

6.4.8.4 各關聯方投資本基金的情況
6.4.8.4.1 報告期內基金管理人運用固有資金投資本基金的情況
份額單位:份
項目
本期
2019年 1月 1日至 2019年
6月 30日
上年度可比期間
2018年 1月 1日至 2018年 6月
30日
基金合同生效日( 2014年
9月 23日 )持有的基金份

- -
期初持有的基金份額 - 220,500,595.45
期間申購/買入總份額 - 2,086,434.47
期間因拆分變動份額 - -
減:期間贖回/賣出總份額 - 222,587,029.92
期末持有的基金份額 - 0.00
期末持有的基金份額
占基金總份額比例
- 0.00%
注: 1、基金管理人持有本基金基金份額的交易費用按市場公開的交易費率計算并支付。
2、期間申購/買入總份額:含紅利再投、轉換入份額;期間贖回/賣出總份額:含轉換出份額。

6.4.8.4.2 報告期末除基金管理人之外的其他關聯方投資本基金的情況
份額單位:份
本期末
2019年 6月 30日
上年度末
2018年 12月 31日
關聯方名稱
持有的
基金份額
持有的基金份額
占基金總份額的
比例
持有的
基金份額
持有的基金份額
占基金總份額的
比例
工銀瑞信投資管 102,141,770.61 0.42% 150,148,723.11 0.75%
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 24 頁 共 39 頁

理有限公司

6.4.8.5 由關聯方保管的銀行存款余額及當期產生的利息收入
單位:人民幣元
本期
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30

上年度可比期間
2018年 1月 1日至 2018年 6月 30日
關聯方
名稱
期末余額 當期利息收入 期末余額 當期利息收入
興業銀行股份有限
公司
1,881,669,783.33 27,534,996.61 1,516,762,548.85 16,523,331.35

6.4.8.6 本基金在承銷期內參與關聯方承銷證券的情況
無。
6.4.8.7 其他關聯交易事項的說明
無。
6.4.9 期末( 2019年 6月 30日 )本基金持有的流通受限證券
6.4.9.1 因認購新發/增發證券而于期末持有的流通受限證券

6.4.9.1.4 受限證券類別:資產支持證券
證券
代碼




成功
認購日
可流
通日
流通
受限
類型
認購
價格
期末估
值單價
數量
(單位:
份)
期末
成本總額
期末估值總額 備注
159447
19


1A
2019
年 6
月 27

2019
年 7
月 22

新發
未上

99.99 99.99 320,000 31,997,375.65 31,997,375.65 -
139764
19


2019
年 6
月 24
2019
年 7
月 19
新發
未上

100.00 100.00 90,000 9,000,000.00 9,000,000.00 -
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
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4A 日 日

6.4.9.2 期末持有的暫時停牌等流通受限股票
無。
6.4.9.3 期末債券正回購交易中作為抵押的債券

6.4.9.3.1 銀行間市場債券正回購
截至本報告期末 2019年 6月 30日止,本基金從事銀行間市場債券正回購交易形成的賣出回
購證券款余額 4,412,202,961.85元,是以如下債券作為質押:
金額單位:人民幣元
債券代碼 債券名稱 回購到期日 期末估值單

數量(張) 期末估值總額
111914033
19江蘇
銀行
CD033
2019年 7
月 3日
98.86 200,000 19,772,196.38
180410
18農發
10
2019年 7
月 1日
100.01 300,000 30,003,499.98
120323
12進出
23
2019年 7
月 1日
100.59 300,000 30,177,907.90
180312
18進出
12
2019年 7
月 1日
100.13 400,000 40,052,335.55
111814248
18江蘇
銀行
CD248
2019年 7
月 3日
98.85 500,000 49,424,320.90
111814226
18江蘇
銀行
CD226
2019年 7
月 3日
98.96 500,000 49,480,444.61
111812207
18北京
銀行
CD207
2019年 7
月 3日
99.00 500,000 49,500,091.47
160313
16進出
13
2019年 7
月 1日
100.10 500,000 50,049,537.11
120416
12農發
16
2019年 7
月 1日
100.30 500,000 50,151,594.54
170205
17國開
05
2019年 7
月 1日
100.82 500,000 50,410,504.67
170407 17農發 2019年 7 100.91 500,000 50,453,980.61
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 26 頁 共 39 頁

07 月 1日
130404
13農發
04
2019年 7
月 1日
100.91 500,000 50,454,971.10
150313
15進出
13
2019年 7
月 1日
100.83 800,000 80,660,508.66
111905067
19建設
銀行
CD067
2019年 7
月 1日
99.38 570,000 56,647,505.15
140227
14國開
27
2019年 7
月 1日
100.56 900,000 90,507,878.99
111915230
19民生
銀行
CD230
2019年 7
月 1日
96.95 1,000,000 96,953,373.87
111808299
18中信
銀行
CD299
2019年 7
月 1日
98.92 1,000,000 98,915,757.46
111911091
19平安
銀行
CD091
2019年 7
月 1日
99.38 1,000,000 99,381,566.49
190302
19進出
02
2019年 7
月 1日
99.86 850,000 84,878,876.60
150407
15農發
07
2019年 7
月 2日
100.82 1,000,000 100,820,073.81
111814245
18江蘇
銀行
CD245
2019年 7
月 3日
99.58 1,100,000 109,536,837.81
180216
18國開
16
2019年 7
月 1日
99.98 1,200,000 119,979,347.25
160215
16國開
15
2019年 7
月 1日
100.05 1,170,000 117,053,399.45
111804100
18中國
銀行
CD100
2019年 7
月 3日
98.58 220,000 21,687,210.41
111804100
18中國
銀行
CD100
2019年 7
月 1日
98.58 1,780,000 175,469,247.87
111807208
18招商
銀行
CD208
2019年 7
月 1日
98.82 2,000,000 197,630,180.16
111812209
18北京
銀行
CD209
2019年 7
月 3日
98.82 150,000 14,823,428.54
111918163
19華夏
銀行
2019年 7
月 1日
99.54 3,000,000 298,616,098.61
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 27 頁 共 39 頁

CD163
190402
19農發
02
2019年 7
月 4日
99.70 2,020,000 201,395,383.77
190402
19農發
02
2019年 7
月 1日
99.70 1,580,000 157,527,082.36
160315
16進出
15
2019年 7
月 4日
100.27 1,200,000 120,318,577.21
160315
16進出
15
2019年 7
月 1日
100.27 3,500,000 350,929,183.54
111993900
19河北
銀行
CD024
2019年 7
月 1日
98.52 1,086,000 106,993,567.18
111993900
19河北
銀行
CD024
2019年 7
月 3日
98.52 1,100,000 108,372,858.10
111909174
19浦發
銀行
CD174
2019年 7
月 1日
99.41 5,500,000 546,730,916.01
111909153
19浦發
銀行
CD153
2019年 7
月 1日
99.54 8,500,000 846,078,946.11
合計 47,426,000.00 4,721,839,190.23

6.4.9.3.2 交易所市場債券正回購
無。
6.4.10 有助于理解和分析會計報表需要說明的其他事項
無。

工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 28 頁 共 39 頁

§7 投資組合報告

7.1 期末基金資產組合情況
金額單位:人民幣元
序號 項目 金額 占基金總資產的比例
(%)
1 固定收益投資 13,766,793,302.36 47.67
其中:債券 13,331,543,517.85 46.16
資產支持證券 435,249,784.51 1.51
2 買入返售金融資產 5,824,047,281.12 20.16
其中:買斷式回購的買入返售金融資產 - -
3 銀行存款和結算備付金合計 9,119,522,783.33 31.57
4 其他各項資產 171,772,064.20 0.59
5 合計 28,882,135,431.01 100.00
注:由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

7.2 債券回購融資情況
金額單位:人民幣元
序號 項目 占基金資產凈值的比例(%)
1 報告期內債券回購融資余額 6.57
其中:買斷式回購融資 -
序號 項目 金額 占基金資產凈值的比例(%)
2 報告期末債券回購融資余額 4,412,202,961.85 18.10
其中:買斷式回購融資 - -
注:報告期內債券融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資產余額比
例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的 20%的說明
本報告期內本基金債券正回購的資金余額未超過基金資產凈值的 20%。

7.3 基金投資組合平均剩余期限

7.3.1 投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數
報告期末投資組合平均剩余期限 111
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 29 頁 共 39 頁

報告期內投資組合平均剩余期限最高值 113
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 32

報告期內投資組合平均剩余期限超過 120天情況說明
本基金本報告期投資組合的平均剩余期限沒有超過 120天。

7.3.2 期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限
各期限資產占基金資產凈
值的比例(%)
各期限負債占基金資產凈
值的比例(%)
1 30天以內 26.43 18.43
其中:剩余存續期超過 397
天的浮動利率債
- -
2 30天(含)—60天 20.95 -
其中:剩余存續期超過 397
天的浮動利率債
- -
3 60天(含)—90天 14.56 -
其中:剩余存續期超過 397
天的浮動利率債
- -
4 90天(含)—120天 2.50 -
其中:剩余存續期超過 397
天的浮動利率債
- -
5 120天(含)—397天(含) 53.36 -

其中:剩余存續期超過 397
天的浮動利率債
- -
合計 117.81 18.43


7.4 報告期內投資組合平均剩余存續期超過 240天情況說明
本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續期限未超過 240天。
7.5 期末按債券品種分類的債券投資組合
金額單位:人民幣元
序號 債券品種 攤余成本
占基金資產凈值比例
(%)
1 國家債券 318,581,897.66 1.31
2 央行票據 - -
3 金融債券 1,854,135,008.71 7.61
其中:政策性金融債 1,854,135,008.71 7.61
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 30 頁 共 39 頁

4 企業債券 - -
5 企業短期融資券 1,128,873,894.83 4.63
6 中期票據 - -
7 同業存單 10,029,952,716.65 41.16
8 其他 - -
9 合計 13,331,543,517.85 54.70
10 剩余存續期超過 397天的浮動利率債券 - -
注:上表中,債券的成本包括債券面值和折溢價。

7.6 期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明細
金額單位:人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數量(張) 攤余成本
占基金資產凈值
比例(%)
1 111909153
19浦發銀行
CD153
8,500,000 846,078,946.11 3.47
2 111909174
19浦發銀行
CD174
5,500,000 546,730,916.01 2.24
3 111993900
19河北銀行
CD024
5,000,000 492,603,900.46 2.02
4 160315 16進出 15 4,700,000 471,247,760.75 1.93
5 190402 19農發 02 3,600,000 358,922,466.13 1.47
6 111918163
19華夏銀行
CD163
3,000,000 298,616,098.61 1.23
7 011901233
19東航股
SCP007
2,500,000 249,194,090.30 1.02
8 019608 18國債 26 2,000,000 199,938,208.71 0.82
9 111997741
19寧波銀行
CD090
2,000,000 199,245,175.58 0.82
10 111888983
18長沙銀行
CD208
2,000,000 197,706,595.93 0.81
注:上表中,債券的成本包括債券面值和折溢價。

7.7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在 0.25(含)-0.5%間的次數 -
報告期內偏離度的最高值 0.1134%
報告期內偏離度的最低值 0.0134%
報告期內每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0632%
注:上表中“偏離情況”根據報告期內各交易日數據計算。
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 31 頁 共 39 頁

報告期內負偏離度的絕對值達到 0.25%情況說明
本報告期內,本基金負偏離度的絕對值未達到 0.25%。
報告期內正偏離度的絕對值達到 0.5%情況說明
本報告期內,本基金正偏離度的絕對值未達到 0.5%。

7.8 期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
金額單位:人民幣元
序號 證券代碼 證券名稱 數量(份) 公允價值
占基金資產凈
值比例(%)
1 139261 萬科 29A1 330,000 33,270,600.00 0.14
2 159447 19中鋁 1A 320,000 31,997,375.65 0.13
3 139121 龍騰優 03 300,000 30,288,000.00 0.12
4 139125 鏈融 4A1 300,000 30,279,000.00 0.12
5 139090
綠城 3優
1
290,000 29,275,500.00 0.12
6 139065 萬科優 09 260,000 26,260,000.00 0.11
7 139056 鏈融 2A1 250,000 25,252,500.00 0.10
8 139303 萬科 30A1 250,000 25,197,500.00 0.10
9 149920 18花唄 6A 240,000 24,052,800.00 0.10
10 139355 萬科 32A1 200,000 20,148,000.00 0.08


7.9 投資組合報告附注
7.9.1 基金計價方法說明
本基金采用固定份額凈值,基金賬面份額凈值始終保持為人民幣 1.0000元。 本基金估值采
用攤余成本法,即估值對象以買入成本列示,按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折
價,在其剩余期限內按實際利率法攤銷,每日計提收益或損失。
7.9.2 本基金投資的前十名證券的發行主體本期受到調查以及處罰的情況的說明
本基金投資的前十名證券的發行主體本期未出現被監管部門立案調查,或在報告編制日前一
年內受到公開譴責、處罰的情形。
7.9.3 期末其他各項資產構成
單位:人民幣元
序號 名稱 金額
1 存出保證金 -
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第 32 頁 共 39 頁

2 應收證券清算款 -
3 應收利息 152,602,990.87
4 應收申購款 19,169,073.33
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 171,772,064.20


工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 33 頁 共 39 頁

§8 基金份額持有人信息

8.1 期末基金份額持有人戶數及持有人結構
份額單位:份
持有人結構
機構投資者 個人投資者
持有人戶
數(戶)
戶均持有
的基金份

持有份額
占總份額
比例
持有份額 占總份額比例
2,241,890 10,870.72 3,916,804,549.65 16.07% 20,454,155,847.67 83.93%

8.2 期末貨幣市場基金前十名份額持有人情況
序號 持有人類別 持有份額(份) 占總份額比例
1 銀行類機構 900,911,155.80 3.70%
2 銀行類機構 609,350,940.33 2.50%
3 其他機構 409,625,193.56 1.68%
4 其他機構 115,229,009.98 0.47%
5 其他機構 102,966,399.77 0.42%
6 其他機構 102,141,770.61 0.42%
7 其他機構 92,039,823.26 0.38%
8 其他機構 79,509,947.12 0.33%
9 其他機構 76,359,598.70 0.31%
10 其他機構 74,440,249.45 0.31%

8.3 期末基金管理人的從業人員持有本基金的情況
項目 持有份額總數(份) 占基金總份額比例
基金管理人所有從業人員持
有本基金
11,087,030.99 0.05%

8.4 期末基金管理人的從業人員持有本開放式基金份額總量區間的情況
項目 持有基金份額總量的數量區間(萬份)
工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 34 頁 共 39 頁

本公司高級管理人員、基金投資和研究
部門負責人持有本開放式基金
>=100
本基金基金經理持有本開放式基金 10~50




工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 35 頁 共 39 頁

§9 開放式基金份額變動
單位:份
基金合同生效日(2014年 9月 23日)基金份額總額
424,409,435.78
本報告期期初基金份額總額 20,025,451,319.61
本報告期期間基金總申購份額 112,590,418,808.70
減:本報告期期間基金總贖回份額 108,244,909,730.99
本報告期期間基金拆分變動份額(份額減少以"-"填列) -
本報告期期末基金份額總額 24,370,960,397.32
注:1、報告期期間基金總申購份額含紅利再投、轉換入份額;
2、報告期期間基金總贖回份額含轉換出份額。

工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 36 頁 共 39 頁

§10 重大事件揭示

10.1 基金份額持有人大會決議
本報告期內,本基金未召開基金份額持有人大會。

10.2 基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動
1、基金管理人:
基金管理人于 2019年 5月 8日發布《工銀瑞信基金管理有限公司關于董事長變更的公告》,
尚軍先生自 2019年 5月 6日起不再擔任董事長。
基金管理人于 2019年 5月 9日發布《工銀瑞信基金管理有限公司關于董事長和總經理變更
的公告》,郭特華女士自 2019年 5月 8日起擔任董事長,不再擔任總經理;王海璐女士自 2019
年 5月 8日起擔任總經理。
2、基金托管人:
自 2019年 1月 22日起,葉文煌先生擔任基金托管人資產托管部總經理,全面主持資產托管
部相關工作,吳若曼女士不再擔任基金托管人資產托管部總經理。

10.3 涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟
本報告期內,無涉及基金管理業務、基金財產、基金托管業務的訴訟事項。

10.4 基金投資策略的改變
本報告期內基金投資策略未有改變。

10.5 為基金進行審計的會計師事務所情況
本基金的審計機構為安永華明會計師事務所(特殊普通合伙),該審計機構自基金合同生效
日起向本基金提供審計服務,無改聘情況。

10.6 管理人、托管人及其高級管理人員受稽查或處罰等情況
報告期內,本基金管理人收到中國人民銀行營業管理部處罰決定,對公司未嚴格按照反洗錢
相關規定履行客戶身份識別義務及可疑交易報告義務予以罰款。基金管理人對此高度重視,積極
開展整改工作,已完善了反洗錢制度體系和工作機制,深入具體問題整改。前述事項對基金份額
持有人利益無不利影響。
本報告期內,基金托管人及其高級管理人員未受到稽查或處罰。

工銀瑞信現金快線貨幣市場基金 2019年半年度報告摘要
第 37 頁 共 39 頁

10.7 基金租用證券公司交易單元的有關情況

10.7.1 基金租用證券公司交易單元進行股票投資及傭金支付情況
金額單位:人民幣元
股票交易 應支付該券商的傭金
券商名稱

交易單元
數量
成交金額
占當期股票
成交總額的比

傭金
占當期傭金
總量的比例


備注
中信建投 2 - - - - -
華泰證券 2 - - - - -
海通證券 2 - - - - -
廣發證券 4 - - - - -
光大證券 2 - - - - -
東吳證券 2 - - - - -
西南證券 4 - - - - -
國金證券 2 - - - - -
安信證券 2 - - - - -
長江證券 2 - - - - -
注:1.交易單元的選擇標準和程序
基金管理人選擇綜合實力強、研究能力突出、合規經營的證券公司,向其租用專用交易單元。
(1)選擇標準:
a)經營行為規范,在最近一年內無重大違規行為。
b)具有較強的綜合研究能力:能及時、全面、定期提供高質量的關于宏觀、行業、資本市場、個
股分析的報告及量化、衍生品和國際市場的研究服務支持。
c)在證監會最近一期證券公司年度分類結果中,分類級別原則上不得低于 BBB。
d)與其他證券公司相比,能夠提供最佳交易執行和優惠合理的傭金費率。
(2)選擇程序
a)新增證券公司的選定:根據以上標準對證券公司進行考察、選擇和確定。在合作之前,證券公
司需提供至少兩個季度的服務,并在兩個季度內與其他已合作證券公司一起參與基金管理人的研
究服務評估。根據對其研究服務評估結果決定是否作為新增合作證券公司。
b)簽訂協議:與被選擇的證券公司簽訂交易單元租用協議。
2.證券公司的評估、保留和更換程序
(1)交易單元的租用期限為一年,合同到期前 30天內,基金管理人將根據各證券公司在服務期
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間的綜合證券服務質量、費率等情況進行評估。
(2)對于符合標準的證券公司,與其續約;對于不能達到標準的證券公司,不與其續約,并根
據證券公司選擇標準和程序,重新選擇其他經營穩健、研究能力強、綜合服務質量高的證券經營
機構,租用其交易單元。
(3)若證券公司提供的綜合證券服務不符合要求,基金管理人有權按照協議約定,提前終止租
用其交易單元。
在本報告期內本基金新增廣發證券的 004233深圳交易單元,61052上海交易單元。

10.7.2 基金租用證券公司交易單元進行其他證券投資的情況
金額單位:人民幣元
債券交易 債券回購交易 權證交易
券商名稱
成交金額
占當期債券
成交總額的比

成交金額
占當期債
券回購
成交總額
的比例
成交金額
占當期權

成交總額
的比例
中信建投 77,009,024.66 100.00% 18,132,808,000.00 100.00% - -
華泰證券 - - - - - -
海通證券 - - - - - -
廣發證券 - - - - - -
光大證券 - - - - - -
東吳證券 - - - - - -
西南證券 - - - - - -
國金證券 - - - - - -
安信證券 - - - - - -
長江證券 - - - - - -


10.8 偏離度絕對值超過 0.5%的情況
無。
§11 影響投資者決策的其他重要信息
11.1 報告期內單一投資者持有基金份額比例達到或超過 20%的情況
無。

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11.2 影響投資者決策的其他重要信息

無。


亿电竟